ბიზნესის ფინანსური დაგეგმვა: BDR და DDS

ბიზნესის ფინანსური დაგეგმვა არ არის ანგარიში წარსულის შესახებ, არამედ პასუხი კითხვაზე: "იქნება თუ არა საკმარისი ფული ხვალ და როგორ გავიზარდო?" გეგმის გარეშე, მეპატრონე ბრმად ახერხებს: ფულადი უფსკრული მოულოდნელად იხურება, წლის მიზნები თავში ცოცხლობს და გადაწყვეტილება პირის დაქირავებაზე ან პარტიის შეძენაზე მიიღება გრძნობებზე დაყრდნობით. ბიუჯეტი აქცევს „იმედია, ჩვენ შევძლებთ მას“ კონკრეტულ ციფრებში: რამდენი მოვა, რამდენი წავა და რომელ დღეს. ქვემოთ განვიხილავთ, რატომ გჭირდებათ თქვენი ფინანსების დაგეგმვა, რა შედის ფინანსურ გეგმაში, რატომ არღვევს Excel ამ ამოცანას და როგორ ადგენს Taska თქვენთვის გეგმას.

რატომ დაგეგმეთ თქვენი ფინანსები წინასწარ?

ბიზნესი ფინანსური გეგმის გარეშე თითქმის ყოველთვის ერთსა და იმავე კედლებში ხვდება. პირველი არის ფულადი ხარვეზები: არის შემოსავალი, მაგრამ კონკრეტულ კვირაში ქირა, ხელფასები და საქონლის შესყიდვები ერთმანეთს ემთხვევა და გადასახდელი არაფერია, თუმცა „ქაღალდზე“ ყველაფერი კარგადაა. ფული უნდა ამოიღოთ მიმოქცევიდან ან აიღოთ პროცენტით - და ასე შემდეგ წრეში. მეორე კედელი ბრმა ზრდაა: თქვენ აფართოებთ, ქირაობთ, ხსნით მაღაზიას, მაგრამ გეგმის გარეშე ვერ ხედავთ ხელს შეუწყობს თუ არა მას ფულადი სახსრების მოძრაობა და ახალი დატვირთვა შეუმჩნევლად ჭამს მოგებას. მესამე არის მიზნები რიცხვების გარეშე: ”ჩვენ გვინდა გავიზარდოთ ერთნახევარჯერ” კარგად ჟღერს, მაგრამ ჯერჯერობით არ არსებობს შემოსავლების და ხარჯების გეგმა თვეების მიხედვით, გაურკვეველია არის თუ არა ეს რეალური და რა აკლია. გეგმა წინასწარ პასუხობს ამ კითხვებს, სანამ ისინი პრობლემად გახდებიან: თქვენ ხედავთ მომავალ უფსკრული კვირებში და გექნებათ დრო, რომ გადაიხადოთ გადახდა, დააჩქაროთ დებიტორული დავალიანება ან შეაჩეროთ შესყიდვა.

რა შედის ფინანსურ დაგეგმარებაში

სრული ბიუჯეტირება ეყრდნობა რამდენიმე დაკავშირებულ ინსტრუმენტს და არა ერთ მაგიდას. ისინი ერთად უზრუნველყოფენ როგორც დაგეგმილ სურათს მომავალი თვეებისთვის, ასევე ფაქტების კონტროლს:

• BDR - შემოსავლებისა და ხარჯების ბიუჯეტი: დაგეგმეთ შემოსავალი, ღირებულება და ხარჯები იმ პერიოდისთვის, რათა ნახოთ მოსალოდნელი მოგება და არა მხოლოდ ანგარიშის ბალანსი.
• გადახდის კალენდარი და DDS: ყველა მომავალი მიღება და გადახდა თარიღის მიხედვით - ნათელია, რომელ დღეს არის ფული შავი და რომელ დღეს არის მინუსში
• ფულადი ხარვეზის პროგნოზი: სისტემა წინასწარ ხაზს უსვამს იმ დღეებს, როდესაც გადახდები აჭარბებს ბალანსს - დროა რეაგირებისთვის
• გეგმა-ფაქტობრივი ანალიზი: შედარება „დაგეგმილი / მოხდა“ თითოეული პუნქტისთვის, რათა ნახოთ სად წავიდა ბიუჯეტი და რატომ
• მიზნები და სცენარები: მიმართულებებისა და ქულების დაგეგმვა, "რა მოხდება თუ" გაანგარიშება - დაქირავება, ფასების გაზრდა, ფილიალის გახსნა

რატომ ვერ უმკლავდება Excel გეგმას

Excel კარგია მანამ, სანამ ბიზნესი მცირეა და არის ათეული გადახდა, მაგრამ დაგეგმვისას ის სწრაფად იშლება. მთავარი პრობლემა ის არის, რომ მონაცემები ცხრილში შეიტანება ხელით და გეგმა მყისიერად ხდება მოძველებული: გარიგება წინ წავიდა, კლიენტმა სთხოვა გადადება, შესყიდვა გაძვირდა - მაგრამ ფაილში ყველაფერი ისეა, როგორც ადრე, და ფულადი ხარვეზის პროგნოზი უკვე ცრუობს. გეგმა და ფაქტი სხვადასხვა ჩანართში ცხოვრობს, გეგმისა და ფაქტის გაერთიანება ნახევარი დღის განმავლობაში ფიზიკური შრომით იქცევა, რასაც რეგულარულად არავინ აკეთებს. Excel-ში გადახდის კალენდარი არ არის დაკავშირებული ტრანზაქციებთან და ანგარიშებთან, ამიტომ მომავალი ქვითრები თვალით უნდა იყოს შეყვანილი და ისინი პროგნოზის ყველაზე არაზუსტი ნაწილია. ფორმულები იშლება, როცა იზრდება, ფაილს ინახავს ერთი ადამიანი და როგორც კი შვებულებაში წავა, დაგეგმვა ჩერდება. შედეგად, ცხრილი არ აჩვენებს მომავალს, მაგრამ ვიღაცის წარმოდგენა მასზე ორი კვირის წინ და გადაწყვეტილებებში მასზე დაყრდნობა სარისკოა.

როგორ აგროვებს ტასკა თქვენთვის ფინანსურ გეგმას

ტასკაში დაგეგმვა არ არის ცალკე ფაილი, არამედ მუშაობის გაგრძელება, რომელიც უკვე მიმდინარეობს სისტემაში. ფინანსური მოდული დაკავშირებულია გაყიდვების ძაბრთან და საწყობთან, ასე რომ, გადახდის კალენდარი ივსება: მოსალოდნელი ქვითრები მიიღება ტრანზაქციებიდან გადახდის ეტაპზე, მიმწოდებლებთან ანგარიშსწორება ხდება შეკვეთებიდან და გადახდის მოთხოვნით, ხოლო ფულადი ხარვეზის პროგნოზი ხელახლა გამოითვლება ფრენის დროს, როგორც კი რაღაც შეიცვლება. BDR აგებულია რეალური შემოსავლიდან და შესყიდვებიდან და არა ცალკე ცხრილიდან, ასე რომ, ფაქტობრივი გეგმა თავისთავად გროვდება და თითოეული ნივთის გადახრა დაუყოვნებლივ ჩანს. ონლაინ გადახდები Payme-ით და Click-ით და გაცვლა 1C-ით და MoySklad-ით ამოიღებს ორმაგ ჩანაწერს, ასე რომ გეგმის მონაცემები ყოველთვის ახალია. ვარგისია ტაშკენტში ვაჭრობისთვის და ფილიალებით წარმოებისთვის და უცხოური ვალუტის შესყიდვებისთვის. განხორციელება არის ანაზრაურზე: ჩვენ ვაანალიზებთ თქვენს შემოსავალსა და ხარჯებს, ვადგენთ ბიუჯეტს და გადახდის კალენდარს თქვენი სტრუქტურის შესაბამისად, და ვაწარმოებთ სამუშაო ბირთვს 14 დღეში MVP ფორმატში.

აკონტროლეთ თქვენი ფინანსები

დატოვეთ მოთხოვნა უფასო კონსულტაციისთვის - ჩვენ გავაანალიზებთ, თუ როგორ არის ორგანიზებული თქვენი დაგეგმვა ამჟამად, გაჩვენებთ BDR-ის დემო ვერსიას, გადახდის კალენდარს, ნაღდი ფულის ხარვეზების პროგნოზს და რეალურ გეგმას, გამოვთვალოთ სად შეიძლება დაფაროთ ხარვეზი და შემოგთავაზებთ გადაწყვეტას თქვენი ბიზნესისთვის უზბეკეთში. თქვენ ირჩევთ: ფლობთ სისტემას ერთჯერადი გადახდისთვის ან გადაიხდით გამოწერით, თავიდანვე დიდი ინვესტიციების გარეშე.